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澳紐銀行違規放貸被控

【本報悉尼訊】公司監管機構已對澳紐銀行(ANZ)採取法律行動,此案涉及此前調查銀行和保險公司違規和不當行為的皇家委員會嚴厲批評的該銀行涉嫌使用清潔工,房地產經紀人和欺詐性文件,發放數十億元的住房貸款。

澳洲證券和投資委員會(ASIC,簡稱證監會)周四向聯邦法院提起訴訟,指控澳紐銀行利用無貸款經紀執照的個人將住房貸款申請提交給銀行以獲得傭金,違反了公司法。

證監會指稱,在截至2020年6月的五年中,澳紐銀行利用「介紹人計劃」簽署了價值超過185億元的5萬多筆貸款。它指稱,在某些情況下,這些房屋抵押貸款的申請,依賴於欺詐性文件。

此前在2018年9月,證監會指稱,「介紹人計劃」貢獻了澳紐銀行在澳洲分行網路發放的所有住房貸款的10%左右。

該監管機構聲稱,澳紐銀行未能採取適當措施培訓房貸經紀,並確保他們沒有從潛在客戶那裡收集他們未獲得授權的文件。

證監會在其簡明扼要的聲明中聲稱,澳紐銀行的內部審計團隊於2016年9月發現了其中許多問題,儘管採取了措施來解決問題,但在2020年6月發現仍持續發生這方面的錯誤一段時期。

證監會副主席霍特(Sarah Court)說:「如果銀行要接受消費者從無貸款經紀執照的個人那裡尋求住房貸款的推薦,這些個人會收到轉介的傭金,他們需要確保他們有正確的系統來正確處理這些中介。監管機構擔心其中一些貸款可能是根據虛假資訊授予的,並且一些消費者承擔了他們負擔不起的債務。」(南平)

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